Umowa pośrednictwa finansowego

Użytkownik serwisu zwrócił się do nas z prośbą o sporządzenie wzoru umowy pośrednictwa finansowego międzynarodowego. Wskazał, że przyjmuje środki z kraju spoza unii europejskiej i przekazuje do kraju unii europejskiej.

Słowem wstępu należy zaznaczyć, że Akademia Liderów Innowacji i Przedsiębiorczości dr. Bogusława Federa świadczy bezpłatną pomoc na rzecz mikro i małych przedsiębiorców. Takie działania wynikają z celów statutowych Fundacji, która nie pobiera opłat za swoje działania. Jednakże należy wskazać, że w ramach udzielanych bezpłatnych porad prawnych Fundacja nie realizuje indywidualnych zleceń. Zgodnie z Regulaminem E-Punktu Konsultacyjnego udostępnionego w serwisie mikroporady.pl porady prawne obejmują jedynie odpowiedzi na zadane przez użytkowników pytania i dotyczą informacji o aktualnym stanie prawnym oraz zmian w prawie. Jednocześnie wskazujemy, że w naszym serwisie w zakładce „Umowy” znajdują się wzory umów, w tym również wzór umowy pośrednictwa. Poniżej zostaną przedstawione najważniejsze informacje dotyczące umowy pośrednictwa finansowego.

Chcesz dowiedzieć się więcej na ten temat?

Pokaż materiały

Kodeks cywilny nie zawiera ustawowej definicji umowy o pośrednictwo - należałoby ją zakwalifikować do kategorii umów nienazwanych, gdyż elementy przedmiotowo istotne nie są uregulowane w ustawie. Pośrednictwo należy jednak ujmować znacznie szerzej jako działalność zmierzającą do doprowadzenia wymiany gospodarczej świadczeń pomiędzy dwoma stronami albo poprzez spowodowanie, iż zainteresowane strony zawrą kontrakt bezpośrednio ze sobą wskutek starań pośrednika, albo poprzez wykorzystanie pośrednika jako zastępcy pośredniego, a być może także jako pełnomocnika.

Z doktrynalnego punktu widzenia cechą charakterystyczną pośrednictwa odróżniającą ten stosunek od innych umów jest fakt, iż bezpośrednią przyczyną zawarcia bezpośrednio lub pośrednio umowy są działania pośrednika. Innymi słowy przez umowę o pośrednictwo należałoby rozumieć taki stosunek prawny istniejący pomiędzy dwiema osobami, z których jedna (pośrednik) otrzymuje zlecenie od drugiej, aby doprowadzić do wymiany gospodarczej świadczeń z osobą trzecią, przy czym znalezienie kontrahenta ma stanowić bezpośredni i decydujący rezultat starań pośrednika. Bezpośrednim celem aktywności pośrednika jest wywołanie skutku prawnego, polegającego na wprowadzeniu zleceniodawcy (podmiotu zastępowanego) w stosunek umowny z osobą trzecią.

Pośrednictwo polega na dokonywaniu czynności faktycznych, a nie prawnych, pośrednik działa samodzielnie i nie ma obowiązku stosowania się do zaleceń zlecającego, bezpośrednim celem działań pośrednika nie jest wywołanie określonego skutku prawnego, lecz stworzenie warunków, w których zawarcie głównej umowy jest możliwe, ale już tylko z udziałem samych zainteresowanych, pośrednik nabywa prawo do wynagrodzenia tylko wtedy, gdy stworzone przez niego warunki doprowadzą zainteresowanych do zawarcia głównej umowy, a zatem całe ryzyko gospodarcze spoczywa na pośredniku, który z reguły nie ma nawet prawa do zwrotu poniesionych wydatków. Specyficzną cechą polskiego prawa cywilnego jest brak przepisów regulujących umowę o pośrednictwo – jest jedną z powszechnie występujących umów o świadczenie usług.

Kodeks cywilny nie przewiduje szczególnej formy zawarcia umowy o pośrednictwo, skoro umowa o pośrednictwo jest umową nienazwaną. Powyższa zasada może ulegać pewnym modyfikacjom. W przypadku umowy pośrednictwa finansowego w dokumencie rekomendujemy określić zasady współpracy pomiędzy przedsiębiorcą a pośrednikiem (doradcą) finansowym, którego zadaniem jest pozyskanie kapitału dla klienta, co jest związane z wynagrodzeniem. Umowę pośrednictwa finansowego z reguły zawiera się na okres trwania projektu. Najczęściej termin proponuje ekspert finansowy, który z doświadczenia wie, ile czasu może zająć dana transakcja. Może to być zarówno 2, jak również 12 lub więcej miesięcy.

W ramach stałej współpracy, kiedy ekspert finansowy realizuje dla firmy kilka projektów i są ustalone konkretne warunki, zdarza się, że umowę podpisuje się na czas nieokreślony. W takiej sytuacji nie ma konieczności zawierania umowy do każdego nowego projektu. Zakres umowy można ograniczyć do działań związanych z realizacją konkretnego projektu inwestycyjnego lub rozszerzyć o wszystkie działania związane z pozyskaniem kapitału dla firmy. Umowa pośrednictwa finansowego powinna zawierać przede wszystkim:

datę i miejsce podpisania,
termin obowiązywania, s
strony umowy,
kwotę finansowania,
obowiązki obu stron,
wynagrodzenie dla pośrednika,
wyłączność realizacji zlecenia lub jej brak,
forma komunikacji pomiędzy stronami.

Wpisz nasz KRS 0000318482 w deklaracji podatkowej PIT.

Stan prawny na dzień: 30 czerwca 2022 r.

Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (t.j. Dz. U. z 2022 r. poz. 1360 z późn. zm.).

Umowa o pracę, a umowa agencyjna

Wielokrotnie spotykamy się z problematyką, jaką jest wybór właściwego rodzaju umowy. Z uwagi na szereg przysługujących praw najkorzystniejszym dla wielu osób rodzajem zatrudnienia w Polsce jest umowa o pracę. Przepisy regulujące stosunek pracy zawarte są w Kodeksie pracy (dalej: k.p.) oraz innych aktach prawnych z zakresu prawa pracy.

Jeżeli przepisy prawa na to pozwalają, możliwe jest także stosowanie niepracowniczych form zatrudnienia, takich jak wykonywanie pracy na podstawie umowy cywilnoprawnej. Przy zawieraniu umów cywilnoprawnych istnieje większa swoboda, jeśli chodzi o kształtowanie treści umów. Wśród wielu umów przewidzianych w Kodeksie cywilnym (dalej: k.c.) najszersze zastosowanie, jako podstawa świadczenia pracy, mają: umowa zlecenia, umowa o dzieło, umowa agencyjna.

Pobierz poradnik